2018年の急騰株をチェックする
「つみたてNISA(積立NISA)」とは、
2018年からはじまる新たな少額投資非課税制度のことを言う。
これまでのNISAと同様に、
毎年の非課税投資枠から得た利益・分配金にかかる税金は
ゼロとなることは変わりない。
しかし、非課税投資枠が年間40万円で、
投資期間が最長20年になるという点が大きく異なる。
通常のNISAよりも少額から毎月コツコツと、
長期での資産形成を考えている人には向いている制度と言える。
まだよく分からないという方も、
まずは
「つみたてNISAの5つのポイント」
を押さえておくのがよい。
①開始は2018年1月から
②非課税となる期間は、最長20年間
③非課税投資枠(年間投資上限)は、40万円
④買い付けは定期的に継続したもの(積立)であること
⑤対象商品は一定の条件を満たす投資信託など
現行のNISA同様、
つみたてNISAも申請の際には
マイナンバーの提出が必要になるので、
マイナンバーをお持ちでない方は、
まずはそちらの申請をした方がよい。
今後、マイナンバーは色んな場面での提出が求められてくる。
⑤対象の商品について、
例えばSBI証券で取り扱っている商品は、
委託会社アセットマネジメントOneの
たわらノーロード日経225
たわらノーロードTOPIX
たわらノーロード先進国株式
たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり>
たわらノーロード新興国株式
たわらノーロードバランス(8資産均等型)
などがある。
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